Istota i przeznaczenie produktu:

Rachunek przeznaczony jest dla osób prawnych, osób fizycznych prowadzących działalność gospodarczą w tym rolników oraz innych jednostek organizacyjnych.

Służy do przechowywania środków pieniężnych w walutach wymienialnych Posiadacza rachunku przez czas określony z możliwością pozostawienia środków na następny taki sam okres.

Korzyści:

• Klient deklaruje w Potwierdzeniu, stanowiącym część Umowy o prowadzenie rachunków lokaty terminowej w walucie wymienialnej okres lokaty,
• Rachunek prowadzony w: USD, EUR,
• Oprocentowanie stałe,
• Wysokość oprocentowania uzależniona jest od zadeklarowanego i dotrzymanego okresu utrzymania lokaty,
• Środki pieniężne zgromadzone na rachunku lokaty terminowej oprocentowane są od dnia dokonania wpłaty do dnia poprzedzającego dzień wypłaty lokaty.
• Minimalna kwota wpłaty na lokatę wynosi 15 EUR lub 15 USD,
• Przy wpłatach na rachunek lokaty, kwoty nie mniejszej niż 50.000 EUR lub równowartość w innej walucie istnieje możliwość negocjowania stawki procentowej.

Dysponowanie rachunkiem:

• Środki  będące na Rachunku terminowym mogą być podjęte z zachowaniem umownego oprocentowania pod warunkiem dotrzymania przez Posiadacza zadeklarowanego w Umowie okresu przechowywania środków.
• Bank nie dokonuje na rachunku operacji wpłat i wypłat w bilonie.
• Podjęcie lokaty przed upływem okresu umownego powoduje utratę oprocentowania za cały okres przechowywania środków.
• Wypłata gotówkowa powyżej 5.000 EUR lub równowartości tej kwoty w innej walucie niż PLN wymaga awizowania na co najmniej 2 dni robocze przed planowanym terminem operacji.