Lokata Overnight

Rachunek przeznaczony jest dla osób prawnych, osób fizycznych prowadzących działalność gospodarczą w tym rolników oraz innych jednostek organizacyjnych. Służy do przechowywania wolnych środków pieniężnych Posiadacza rachunku przez czas określony w umowie.

• Za jednostkę lokacyjną lokaty overnight przyjmuje się kwotę 100.000 zł
• Wpłata na rachunek lokaty jest dokonywana automatycznie z rachunku bieżącego lub pomocniczego na koniec każdego dnia operacyjnego,
• Podstawą wyksięgowania środków pieniężnych na rachunek lokaty overnight jest dla Banku saldo rachunku bieżącego lub pomocniczego klienta przewyższające kwotę jednostki lokacyjnej. Na rachunek lokaty Bank księguje kwotę jednostki lokacyjnej lub jej wielokrotność,
• Zwrot lokaty overnight następuje na rachunek klienta na początku następnego dnia roboczego od daty założenia lokaty,
• Oprocentowanie wg  zmiennej stopy procentowej,

Dysponowanie rachunkiem:

• Nie dokonuje się wypłat z rachunku lokaty overnight, gdyż w ciągu dnia operacyjnego stan rachunku wynosi 0,00 zł,
• Środki pieniężne są do dyspozycji na rachunku bieżącym lub pomocniczym.